한국 정부가 가상자산 자금세탁 방지를 위해 트래블 룰을 확대합니다. 이제 100만원 미만 암호화폐 소액 전송도 신원확인이 의무화됩니다. 불법 스머핑 행위를 차단하고 투명성을 높여 금융 범죄를 강력히 막겠다는 의지입니다.
한국 정부가 가상자산 부문의 자금세탁 방지 규제를 대폭 강화하며 ‘트래블 룰(Travel Rule)’ 적용을 확대합니다. 이제 가상자산 서비스 제공업자(VASP) 및 암호화폐 거래소는 100만원(약 $680) 미만의 가상자산 전송 시에도 송수신자의 신원을 의무적으로 확인해야 합니다. 금융위원회(FSC) 이은운 위원장은 ‘자금세탁 방지의 날’ 행사에서 이러한 지침을 발표했으며, 이는 기존에는 의무 신원 확인에서 제외되었던 소액 거래까지 모두 포함하는 것입니다.
이러한 규제 강화의 배경에는 소액 거래를 통한 ‘스머핑(Smurfing)’과 같은 불법 행위가 만연했기 때문입니다. 그동안 암호화폐 사용자들은 대규모 자금을 소액으로 분할하여 신원 확인 시스템을 회피하는 ‘스머핑’ 수법을 악용해 왔습니다. 한국 정부는 이러한 허점을 막기 위해 거래 금액과 무관하게 모든 가상자산 거래의 추적 가능성을 확보하고, 거래소로 하여금 송수신자 정보를 수집 및 공유하도록 의무화하여 최소한의 감시로 불법 자금이 유입되는 것을 막는 스머핑 전술을 막기 위함입니다.
확대된 트래블 룰은 자금세탁, 탈세, 마약 거래, 해외 송금 등 암호화폐를 이용한 불법 활동을 효과적으로 차단하는 데 목적이 있습니다. FSC에 따르면, 이번 조치는 조직적인 범죄 집단과 불법 플랫폼을 단속하는 데 중점을 둡니다. 또한, 한국 사용자들이 익명성 또는 높은 거래 레버리지를 위해 이용하던 고위험 해외 시장에서의 디지털 통화 거래 또한 제한됩니다. 이를 통해 한국은 국제적인 자금세탁 방지 노력에 적극 동참하며 가상자산 시장의 투명성과 건전성을 높여나갈 계획입니다.
📚 용어 설명
- 트래블 룰(Travel Rule): 가상자산 전송 시 송수신자 정보를 의무적으로 확인·기록하는 규정.
- 가상자산 서비스 제공업자(VASP): 암호화폐 거래소 등 가상자산 관련 서비스를 제공하는 사업자.
- 자금세탁(Money Laundering): 불법 자금의 출처를 숨기거나 합법적인 것처럼 위장하는 행위.
- 스머핑(Smurfing): 대규모 불법 자금을 소액으로 분할해 감시망을 피하는 수법.
- 금융위원회(FSC): 대한민국의 금융 정책 수립 및 금융 시장 감독을 총괄하는 정부 기관.
키워드: 가상자산, 트래블 룰, 자금세탁 방지, 신원확인, 암호화폐 규제
